با درود الفاظ به کار رفته نسبت به تهدید و توهین را باید بررسی کرد 

مجازات توهین ساده 20تا 80میلیون تومان است اگر مشمول قذف نباشد الفاظ بکار رفته حائز اهمیت است 

نسبت به صدر سوال باید دید معامله ربوی صورت گرفته یا خیر 

سلام 

 اقدام حقوقی (برای وصول طلب)

• طرح دعوای حقوقی برای مطالبه اصل پول و سود:
  با استناد به مدارک (چک، شواهد مشارکت، اقرار بدهکار و ...) می‌توانید برای مطالبه ۲ میلیارد و نیم اصل پول به اضافه سود چک‌های وعده‌دار (۴ فقره چک سود پرداخت‌نشده) و خسارت تأخیر تأدیه به دادگاه حقوقی مراجعه کنید.

• ابطال ادعای پرداخت ۳ میلیارد طلا:
  ادعای طرف مقابل مبنی بر پرداخت ۳ میلیارد، ادعایی است که باید در دادگاه اثبات شود. بار اثبات بر عهده مدعی (بدهکار) است. شما با ارائه چک‌های باقی‌مانده و سایر مدارک، می‌توانید این ادعا را رد کنید.

سلام 

با توجه به توضیحات شما، این رابطه می‌تواند یکی از این حالات باشد:

• قرارداد مشارکت مدنی: اگر شروط مشارکت و سود مشخص بوده و در قبال چک سود داده شده است. اما رفتار طرف مقابل نشان از سوء استفاده دارد.

• قرض با بهره: اگر اصل پول قرض داده شده و چک‌ها برای سود آن صادر شده باشد. (توجه: سود باید در چارچوب قانون عملیات بانکی بدون ربا باشد، در غیر این صورت ممکن است سود مشروع شناخته نشود، اما اصل طلب شما محفوظ است).

• اقدام به کلاهبرداری: با توجه به اخذ چک ۲.۵ میلیاردی با وعده "رفع سوءاثر" و سپس نپرداختن پول و ادعای دروغین پرداخت طلا، شبهه کلاهبرداری بسیار قوی است.